Оценка инвестиционных проектов заёмщика. Практический семинар для банков

На сегодняшний день большинство граждан России так или иначе прибегали к услугам кредитных организаций. Банки выделяются в особую категорию финансовых институтов, и конкуренция в этом секторе в настоящее время чрезвычайно высокая. Введение государственной денежно-кредитной политики, ужесточения требований по ведению кредитной деятельности, повышение уровня конкурентной борьбы — все это является прямыми причинами увеличения спроса на услуги по оценке стоимости банка. Заметим, что оценка стоимости банка — это одна из сложнейших процедур, которая требует от эксперта глубоких познаний в данной сфере и достаточного опыта. Практика показывает, что многие банки сегодня теряют доверие заемщиков — а значит, снижаются и основные показатели, которые позволяют объективно оценить банк: Для чего необходимо проведение оценки кредитной организации В первую очередь, оценка стоимости банка проводится при совершении сделки купли-продажи финансового учреждения. Также грамотно оценить банк необходимо для определения его кредитоспособности или инвестиционной привлекательности.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ)

Проблемы кредитования инвестиционных проектов, влияние на реальный сектор экономики Лолаева Зарина Знауровна студент магистрант, Северо-Кавказский горно-металлургический институт, РФ, Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ Банковское кредитование инвестиционных проектов в условиях рыночной экономики является способом участия кредитной организации в инвестиционном проекте и экономики, в частности.

Составление инвестиционного проекта в дальнейшем должно подразумевать возврат заемных средств посредством создаваемых проектом финансовых потоков. Из этого следует то, что от успешности реализации проекта зависит возвратность кредитных средств и сама прибыль по этой операции. Это обстоятельство нельзя оставлять без должного внимания, именно поэтому задача эффективного анализа факторов риска и их оценки служит для кредитной организации и проектного риск — менеджмента в частности, задачей основной и важной в проведении подобных операций.

В принципе все коммерческие организации в той или иной степени связаны с Существует мнение, что анализ инвестиционных решений является анализа кредитуемых проектов является стандартом работы кредитных.

Порядок оценки финансового положения в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств юридического лица Документ утратил силу или отменен Глава 6. Порядок оценки финансового положения в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств юридического лица 6. Оценка финансового положения юридического лица в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств проводится на основании расчета стоимости скорректированных чистых активов собственных средств и сведений о существенных фактах, связанных с финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица при представлении этих сведений , в следующих случаях: Оценка финансового положения в целях установления достаточности чистых активов акционерного инвестиционного фонда чистых активов паевого инвестиционного фонда в случаях, указанных в подпунктах 6.

Оценка финансового положения юридического лица в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств не проводится: К доверительному управляющему не предъявляются требования об обязательном осуществлении деятельности в течение не менее трех лет и о представлении бухгалтерской отчетности за три завершенных финансовых года.

Документы для оценки финансового положения в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств в случаях, указанных в настоящем пункте, не представляются. В случае если акции доли кредитной организации приобретаются доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления имуществом, то оценка финансового положения в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств проводится в отношении учредителя доверительного управления имуществом.

Если оплата акций долей кредитной организации осуществлялась юридическим лицом в несколько этапов, то оценка финансового положения в целях установления достаточности скорректированных чистых активов собственных средств проводится по состоянию на каждую дату оплаты акций долей кредитной организации. В целях настоящего Положения при определении достаточности скорректированных чистых активов собственных средств , которые могут рассматриваться как источник приобретения акций долей кредитной организации, величина скорректированных чистых активов собственных средств юридических лиц в случаях, указанных в подпунктах 4.

Стоимость чистых активов юридического лица - резидента Российской Федерации, в том числе применяющего упрощенную систему налогообложения, вне зависимости от организационно-правовой формы, рассчитывается в соответствии с нормативными правовыми актами Министерства финансов Российской Федерации и Федеральной службы по финансовым рынкам, устанавливающими порядок оценки стоимости чистых активов. Расчет скорректированных чистых активов собственных средств составляется юридическими лицами на основании данных бухгалтерской отчетности, данных об остатках по счетам бухгалтерского учета, данных регистров бухгалтерского учета, первичных учетных документов и других документов юридического лица.

Стоимость чистых активов акционерного инвестиционного фонда чистых активов паевого инвестиционного фонда рассчитывается в соответствии с нормативным правовым актом Федеральной службы по финансовым рынкам, устанавливающим порядок определения стоимости чистых активов акционерных инвестиционных фондов чистых активов паевых инвестиционных фондов.

Стоимость чистых активов в целях определения величины скорректированных чистых активов собственных средств , которые могут рассматриваться как источник приобретения акций долей кредитной организации, уменьшается:

Аналитика и комментарии

Список целей инвестиционного кредитования может быть шире. Главное — продемонстрировать банку, что он не только вернет вложенные в ваше предприятие деньги, но и получит прибыль. Чтобы упростить процедуру принятия решения, банки разрабатывают стандартные требования к заемщику. Это интересно! На решение о выдаче инвестиционного кредита влияет и сфера деятельности предприятия.

приобретения акций (долей) кредитной организации при увеличении ее активов акционерного инвестиционного фонда (чистых активов паевого.

Виды анализа в зависимости от объекта оценки Для чего применяется Позволяет провести группировку инвестиционной деятельности по экономически обоснованным критериям Функциональный Позволяет выявить особенности деятельности коммерческого банка, его возможности, а также произвести оценку эффективности и целесообразности выполняемых банком функций. Метод сравнения Позволяет сопоставить активность инвестиционной деятельности с данными других банков и за различные периоды.

Метод коэффициентов Позволяет определить нормативы ЦБ РФ, рентабельность Методы измерения влияния отдельных факторов на результативный показатель Позволяет выявить влияние инвестиционной деятельности на обобщенные показатели конкурентоспособности банка Метод сплошного просмотра финансовой отчетности Позволяет определить абсолютные показатели инвестиционной деятельности банка Структурный, Проводится по видам банковских операций.

Посредством данного анализа выявляются структура доходов, расходов и прибыли банка. Метод горизонтального анализа финансовой отчетности Позволяет провести ретроспективную оценку инвестиционной деятельности банка Метод вертикального анализа финансовой отчетности Позволяет определить относительные показатели, характеризующие удельный вес инвестиционной деятельности в общем итоге активов Операционно-стоимостный Сводится к определению рентабельности операций банка на базе сопоставления доходов по активным и расходов по пассивным операциям.

Метод трендового анализа фин. Банк, как особую посредническую фирму на финансовом рынке, также можно рассматривать с точки зрения эффективности ее деятельности. Теоретиками банковского дела эффективность коммерческого банка определяется на основании различных критериев. Наиболее распространённой является точка зрения, когда эффективность трактуется с позиции доходности и прибыльности.

Пресс-служба

Задать вопрос юристу онлайн 4. Инвестиционные кредиты: Существенное расширение бизнеса или создание новых производств требует привлечения значительных инвестиционных ресурсов. Банки при условии грамотного ведения с ними отношений являются перспективными партнерами для финансирования различных проектов компаний, в том числе в форме инвестиционных кредитов. Реконструкция или создание нового предприятия, приобретение современного оборудования, техническое перевооружение производства требуют разработки специальных инвестиционных проектов и бизнес-планов их практической реализации.

Оценка финансовой устойчивости кредитной организации по методике ЦБ функций Microsoft Excel для проведения инвестиционного анализа в части.

Инвестиционный проект Разработка любого инвестпроекта, начинается с определения его цели. Затем следует оценка имеющихся возможностей, и дальнейшая конкретизация программы действий. В рамках проекта определяется объект инвестиций — предприятие или иная организационная структура - получатель средств; называется инвестор , то есть владелец вкладываемых активов; определяется конкретный размер и порядок поступления вложений, пути их использования; способы контроля за исполнением плана.

По результатам оценки инвестиционного проекта принимается решение о целесообразности его реализации. Последние новости: При таком подходе в фокусе внимания оказывается только экономическая составляющая проекта. Самые сложные проекты разрабатываются при реализации прямых инвестиций в строительство новых производств или коренную перестройку существующих. Заметим, что в Республике Беларусь как раз такие инвестиции особенно востребованы.

Для лучшего понимания предмета представим примерную структуру, типовые названия разделов инвестиционного проекта: Краткое резюме, общее содержание бизнес-плана проекта; Описание существующего или проектируемого предприятия.

Инвестиционные проекты

Краткое содержание: Инвестиционное кредитование и проектное финансирование: Требования банков к сопровождающей проект документации. Необходимые и достаточные условия для одобрения инвестиционного кредита, стоп-факторы. Анализ технологической и маркетинговой концепции проекта: Финансовая модель:

Приобретение теоретических знаний, а также практических навыков и умений в области оценки инвестиционных проектов. Основные темы программы.

В настоящее время доля инвестиционного кредитования в России очень мала. Необходимо предпринимать какие-то меры, чтобы ситуация менялась в лучшую сторону. Эксперты уверены, что инвестиционные кредиты важны для экономики нашей страны и ее дальнейшего развития. Инвестиционное кредитование должно быть более активным О необходимости развивать инвестиционное кредитование наряду с классическим эксперты финансового рынка говорили не единожды. Неоднократно предлагались также различные меры по стимулированию данного вида кредитования.

Так, глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, выступая на Съезде АРБ в апреле года, предложил ввести новый вид ключевой ставки — инвестиционную ставку Банка России. Введение же нового вида ключевой ставки предполагает создание нового продукта для банков со стороны регулятора: Данная мера похожа на уже реализуемую государством программу развития малого и среднего бизнеса на базе корпорации малого и среднего предпринимательства МСП , отметил Гарегин Тосунян.

Инвестиционный кредит: оптимальный способ открыть второе дыхание в бизнесе

Санкт-Петербург Повышение роли российских банков в инвестиционной деятельности реального сектора экономики В статье рассмотрена проблема недостаточного участия российских банков в финансировании инвестиционных проектов реального сектора экономики. Проанализированы причины низкого предложения кредитных продуктов инвестиционного характера, как с позиции управления банком, так и регулирования банковской деятельности. Приведена в качестве сравнения статистика экономически развитых стран относительно роли банковского кредита в инвестициях в основной капитал, дана оценка текущей политики Банка России в контексте рассматриваемой проблемы.

Определена авторская позиция касательно возможных направлений по повышению роли банков в инвестиционной деятельности реального сектора, а также способов стимулирования такой активности Банком России Ключевые слова: На рис.

Организация процесса инвестиционного кредитования в коммерческом банке. Оценка инвестиционной привлекательности предприятия- заемщика.

Точный расчет величины возможен только при помощи компьютера. Соответствующее допущение метода определения внутренней ставки вложение по внутренней процентной ставке , как правило, не представляется целесообразным. Поэтому метод определения внутренней нормы рентабельности без учета конкретных резервных инвестиций или другой модификации условий не следует применять для оценки абсолютной выгодности, если имеют место комплексные инвестиции и тем самым происходит процесс реинвестирования.

При этом типе инвестиций возникает также проблема существования нескольких положительных или отрицательных внутренних процентных ставок, что может привести к сложности интерпретации результатов, полученных методом определения внутренней нормы рентабельности. Метод определения внутренней нормы рентабельности для оценки относительной выгодности не следует применять, как отмечено выше, путем сравнения внутренних процентных ставок отдельных объектов. Вместо этого необходимо проанализировать инвестиции для определения разницы.

Если речь идет об изолированно осуществляемых инвестициях, то можно сравнить внутреннюю процентную ставку с расчетной, чтобы сделать возможным сравнение выгодности.

Оценка рисков заемщика, реализующего инвестиционный проект

Технология прогнозирования объёма продаж Введение к работе В последние годы параметры функционирования банковской системы существенно улучшились: Обозначилась тенденция к смене модели участия банков в экономике: Однако достигнутые результаты нельзя переоценивать.

Особенности инвестиционной деятельности кредитных организаций: Оценка эффективности инвестиционной деятельности банков в России.

Программа повышения квалификации 40 академ. Программа предназначена для специалистов отделов стратегического менеджмента предприятий различной отраслевой направленности, оценочных и страховых компаний, консалтинговых компаний, залоговых отделов банков и др. Цель программы: Приобретение теоретических знаний, а также практических навыков и умений в области оценки инвестиционных проектов. Основные темы программы: Проект - его сущность, виды и этапы реализации.

Финансовая оценка инвестиционного проекта